圣荷西联邦大陪审团对南湾亚裔房地产代理商陈琳达（Linda Dung Tran）与私人借贷商库利尔（Pablo Curiel ）提出多项贷款欺诈控罪，指出两人代表贷款客户，对银行提出造假文件，骗取房地产贷款额达4000万元。两名被告向银行所提的假冒文件包括伪造贷款客户年收入，资产额、以及工作职位等。

联邦大陪审团对39岁的陈琳达提出高达29项控罪，包括欺骗银行、假冒贷款文件、使用犯罪取得资产进行交易活动、教唆犯罪等。如果29项罪名全部成立，陈琳达将面临最高刑期780年，另罚款2450万元。

71岁的私人借贷商库利尔被控欺骗银行，向银行提出作假文件、以及教唆犯罪等17项罪名。如17项罪名全部成立，库利尔面临的最高量刑将为390年的徒刑，另罚款1300万元。

大陪审团所提控诉书指出，两名被告在贷款客户不知情的状况下，使用假冒文件，收拿回扣、秘密头期款的方式，从多家银行骗取4000万元的购屋贷款。陈琳达被控用钱串通审查贷款客户职员，共同进行诈欺银行活动。

遭到陈琳达与库利尔行骗的银行包括Greenpoint Mortage、Washington Mutual、Countrywide Home Loans、National City Bank、以及Downey Savings and Loan等。

大陪审团的起诉书并且指出，等到客户取得购屋贷款买到房子后，私人借贷商库利尔开始向客户徵收高额利息，如东巴洛阿图贷款客户米盖尔‧维加（Miguel Vega）在取得贷款后的第一、第二年，只需缴交10%的利息，可是两年后利息突然大幅飙涨，让贷款客户无从缴纳。