联邦的查缉洗钱犯罪机构将进驻亚凯迪亚，追踪现金洗钱的组织与行动。不过，长期惯于现金交易的一些华人商家，虽说不一定会涉入洗钱，却也可能因不正常的金钱进出被锁定，会计师建议应避免出现「无法解释的帐目（Unexplained deposit）」，若可以的话应与会计师联繫，重新审阅帐目，以免遭到波及。

会计师施启祥说，现金交易列入洗钱管道，一般业者可开不同公司户头，自己买进卖出把钱漂白。他建议华人商家该报的税就报，本身存款要与个人生活吻合，不合理开销会被怀疑。

他说，尽管美国人知道华人移民多有「台援、陆援」的海外进帐，但若年入3万元者，开数十万元名车、住高级区豪宅、手拎名牌包与吃大餐的奢华生活很惹人注目，自然会被列为涉嫌金钱犯罪的查缉对象，因为个人收入和生活习惯落差太大。

有华人商家相信现金交易可隐蔽查帐，甚至有手抱两本帐册情事。会计师李新忠说，查缉员对查税、查洗钱颇有经验，现联邦、州政府缺钱众所周知，有方法挖出那些看不到的钱。他说，一般查税先从银行帐户（Bank deposit）下手，实际瞭解进出走向，只要将所有帐户金额相加，举凡贷款、赠与、生意往来的纪录即一清二楚。针对有问题的纪录，被查对象也得提供证据说明。

即使对不存钱入银行帐户者，查缉员也可从被查对象平日消费着手。譬如养育小孩与日常生活的开销比例不符，或以大笔现金买珠宝、名车、名牌商品等，以及一家四口合理性的支出过低，和个人薪资出入过大，都出问题。