从事非法跨境匯兑活动的地下钱庄可谓是华埠社区心照不宣的秘密，因为可以大量现金匯款、不检查身分，且操作简单又可快速匯到，所以许多在美国的华裔长期通过这些钱庄将现金大量匯往中国。然而近日曼哈坦华埠的一个地下钱庄老闆忽然失踪，十几名匯款人的逾100万元现金也不知所踪。受害者无奈表示，该老闆的地下钱庄半年来信誉都很好，未料到这次会捲款潜逃，这也是华埠地下钱庄首次出现该情况，受害者又碍于自己违法在先，只有「哑巴吃黄莲」，不敢报警。

一位受害者表示，他也是通过朋友介绍才知道这位地下钱庄的「匯款中间人」，之前半年来一直在这里匯款，每次匯款手续费大约为1%，直到上星期他发现最近匯出的2万多元一周后仍没有到大陆的帐户，他便到中间人的工作地点询问，未料到那里时发现已经人去楼空，之后问其他在此处匯款的朋友也都表示不知其所踪。

一名资深社区人士张先生（化名）表示，这次爆出的只是冰山一角， 每年在华埠地下钱庄的资金数额惊人，在美国的华裔每年通过银行或匯款公司等合法匯款渠道寄往中国的资金高达几亿美元，而通过地下钱庄非法跨境匯兑的金额肯定比这个数字多出好几倍。张先生表示，上周开始社区就有人在议论有「匯款中间人」失踪的事情，因为熟知地下钱庄的操作流程，他之前就预料到迟早会出事，但没想到金额会高达100多万元。他介绍，在华埠地下钱庄的匯款中间人有的是全职，有的是兼职，与商业银行庞大的网点和规范的操作流程相比，地下钱庄可以在任何一个房间，几台电脑、电话和传真机就可快速完成境内外资金的划转；境内外匯兑业务在这些地下钱庄里，仅需几个电话和传真的时间就搞定。

一位受害者表示，匯款者大都把地下钱庄老闆称为「匯款中间人」，近期因为人民币匯率升值，很多人都把大部分存款匯回中国，转成人民币，而且现金存放在家里也不安全。通过匯款中间人往往对方在几个小时内就可以收到匯款。在这次失踪的地下钱庄老闆处匯款的十几个人共损失了逾100万元，一般每人都是至少匯款2、3万元，最多的每人匯逾10万元。

张先生表示，华埠的地下钱庄行业已经存在很久，在还没有匯款公司的时候这些地下钱庄就已经存在了，地点也很多，因为钱庄可以逃避政府监管，获得高额手续费，无本万利。当然另外一个原因是很多华裔在美国从事餐馆或服务业等行业，现金收入多，很多人没有全额报税，华裔也很喜欢存放现金，因此基于身分、跨境匯兑限额等问题，很多华裔都选择这种非法的地下钱庄将钱寄回中国，尤其是在外州开餐馆的华裔，他们都是把现金存放起来，然后回到纽约华埠通过地下钱庄匯兑回中国，因为地下钱庄操作简单、收款快捷，又不要求证件，对匯款人很有吸引力。

这些非法地下钱庄进行的跨境匯兑活动往往都是双向，张先生表示，他们既帮在中国的人寄钱来美国，也帮在美国的人寄钱到中国，所以双边都有大量资金流通，通过两边保持平衡，基本上不需要进行实际的跨境匯款。举例而言如果某人从美国匯款2万元，中间人一通电话到中国大陆，对方即可从大陆的户头立刻转帐到匯款者指定对象帐户，中间只需要两、三个小时作业时间。

「诱惑太大」，张先生表示，这是地下钱庄操作人携款而逃的主要原因，因为地下钱庄匯款难受法律保护，如果钱庄资金链断裂或操作者个人有经济问题，老闆很有可能携款而逃，匯款者将受损失。而这些匯款者在遭受损失后都只能「哑巴吃黄莲」，不会报案。

一名华裔男士受害者表示，尽管损失了2万多元自己也很心痛，但也不敢去报案，因为自己申请了政府楼的医疗补助，如果报案政府就会查他所匯的钱是从哪里来的，这样可能不仅钱追不回来，还要偿还所欠数万元的政府福利。有法律专业人士表示，如果报案政府不会追查资金来源，但很多受害者仍旧害怕被查而放弃报案。