遭曼哈坦检察官办公室以涉嫌伪造文书、帮助客户获得联邦购房贷款罪名起诉的国宝银行及员工一案进入审前法律程序，控辩双方7日于纽约州高等法院进行审前会议。检方向法院呈报蒐证进度但未呈交证据，国宝银行律师认为不具备足够理由起诉，法官裁定10月16日再度举行审前听证。

国宝银行律师Kevin Puvalowfki表示，昨日主要由检方向法官提出目前的蒐证进度，但是声称握有合作证人录音带纪录及相关文件纪录的检方，以保护合作证人身分为由拒绝呈交现有证据。Puvalowfki说，检方迟迟不交证据，说明没有足够事实证明被告违法，辩方目前倾向此案能在进入正式审判前达成庭外和解。

Puvalowfki进一步表示，辩方有足够理由相信起诉方证据不足，第一、相信检方指控国宝银行的理论依据不足以证明国宝银行违规贷款，国宝银行的贷款违规率低于全国均值。第二、真正从国宝银行借贷业务中赚取暴利的是房利美（Fannie Mae)，国宝银行只是整个金融机制生态链下的受害者。第三、检方至今未向法院呈交实质证据。

基于上诉理由，Puvalowfki认为此案能够以庭外合解方式处理。国宝银行董事长孙启诚则表示，检方在拿不出实质证据的情况下，对国宝银行的起诉是不合理的，他认为检方以及曼哈坦检察官万斯对国宝银行的指控是对华裔社区的歧视。

根据检方资料，国宝银行涉嫌从2005年5月至2010年2月有4500个贷款案例涉嫌文书作假，并将这些数以亿元计的欺诈性贷款转卖给政府控制的房利美，国宝银行及员工从中获得数百万元利润。今年6月国宝银行被控11项罪名，包括四级共谋罪、一级计画诈骗、违反普通商法第352－C(5)条、违反普通商法第352－C(6)条、一级及二级重大盗窃罪、一级伪造商业纪录、二级企图进行重大盗窃罪、一级及二级住宅抵押贷款欺诈罪。

国宝银行19名前员工也一併被起诉，包括该行前首席信贷长、副总裁、审批主管王耀华，前贷款申请部主管谭伟雄及多名贷款专员。他们被起诉的罪名包括四级共谋罪、一级及二级重大盗窃罪、二级住宅抵押贷款欺诈罪、一级伪造商业纪录等多项罪名。