国宝银行11前员工 过堂拒认罪
因涉嫌伪造文书以帮助客户获得联邦购房贷款，国宝银行及19名前员工被曼哈坦地区检察官办公室起诉，其中11名被告31日过堂，均拒绝认罪并获准以不同金额保释候审，国宝银行也拒绝认罪。检方表示此案七名被告已经认罪，另外一名即将认罪，该案仍在继续调查中。
曼哈坦检察官万斯31日在记者会上表示，从2005年5月至2010年2月，国宝银行共有4500个贷款案例涉嫌文书作假，并将这些数以亿元计的欺诈性贷款转卖给政府控制的房贷机构房利美（Fannie Mae），国宝银行及员工从中获得数百万元利润。
万斯表示，银行的这些违法行为导致了2008年的金融危机，违规贷款的风险被隐藏起来，并转嫁到了投资人身上，当这些贷款变成坏帐后，这些银行却因规模太大不能倒闭，而纳税人不得不为此买单。当被问及为什么没有任何一家导致金融危机的大银行被起诉，却是一个社区银行被诉时，万斯回答，每个案子都根据其所有的证据个别处理。
万斯表示，这是1991年国际商业信贷银行（Bank of Commercial and Credit International）被起诉后，曼哈坦首起银行被起诉案例。国宝银行及31日过堂的11名前员工被控184项罪名，被告之中包括有数名前任高级经理以及该银行借贷业务中不同岗位的多名前职员，根据共谋犯罪中的涉案程度，每一被告面临不同控罪。
国宝银行被控11项罪名，包括四级共谋罪、一级计画诈骗、违反普通商法第352－C (5)条、违反普通商法第352－C(6)条、一级及二级重大盗窃罪、一级伪造商业纪录、二级企图进行重大盗窃罪、一级及二级住宅抵押贷款欺诈罪。检方透露，涉及伪造文件的4500个贷款案例将转交给别的银行。
万斯表示，其办公室在2010年一名贷款申请者到市警五分局报案后发现了此案，申请者报案指国宝银行员工收了他的钱后没有给他贷款。万斯表示，尽管银行自己调查后将贷款部门的19名员工解雇了，最后也配合曼哈坦检方的调查，但这些都「太少、太晚」（too little,too late）了。
在被起诉的个人中，曾在国宝银行任职最高的是前首席信贷长、副总裁、审批主管王耀华，其次为前贷款申请部主管谭伟雄。起诉书上显示，这些国宝的经理们训练较低层次的职员，贷款申请资料的真实性是无关紧要的，重要的是要确定借款人能够获得房利美所支持的抵押贷款。经理们也鼓励贷款员谨慎地处理文件，以确保那些虚报的资料都是可信的。两人均被控以四级共谋罪、一级及二级重大盗窃罪、二级住宅抵押贷款欺诈罪等多项罪名。
国宝银行前贷款专员王文芳、王颖川、南洁琼、刘志峰、李菲因涉嫌教唆贷款申请者在申请时做夸大收入等虚假陈述及经常性撰写伪造工作证明等文件，分别被控以四级共谋罪、一级与二级重大盗窃罪、一级伪造商业记录、一级住宅抵押贷款欺诈罪等罪名。
此外，国宝银行前贷款处理员王惠清、林郑玉燕因涉嫌操纵贷款管理软件计算需填报收入以获得贷款及协助填报虚假就业信息，均被控以四级共谋罪、一级及二级重大盗窃罪、一级伪造商业纪录等罪名。国宝银行前贷款审批员徐维多利亚(Victoria Tsui)及赵依依涉嫌批准含有不实资料的申请及故意不对明显作假的文件进行充分的详细审查，被控四级共谋罪、一级重大盗窃罪等罪名。五名贷款专员余启斌、陈若兰、郭莲、黄晓敏及郑艳、前贷款处理员李王、前贷款审批员陈安迪等七名前国宝银行员工已经认罪。
曼哈坦检察官万斯31日在记者会上表示，从2005年5月至2010年2月，国宝银行共有4500个贷款案例涉嫌文书作假，并将这些数以亿元计的欺诈性贷款转卖给政府控制的房贷机构房利美（Fannie Mae），国宝银行及员工从中获得数百万元利润。
万斯表示，银行的这些违法行为导致了2008年的金融危机，违规贷款的风险被隐藏起来，并转嫁到了投资人身上，当这些贷款变成坏帐后，这些银行却因规模太大不能倒闭，而纳税人不得不为此买单。当被问及为什么没有任何一家导致金融危机的大银行被起诉，却是一个社区银行被诉时，万斯回答，每个案子都根据其所有的证据个别处理。
万斯表示，这是1991年国际商业信贷银行（Bank of Commercial and Credit International）被起诉后，曼哈坦首起银行被起诉案例。国宝银行及31日过堂的11名前员工被控184项罪名，被告之中包括有数名前任高级经理以及该银行借贷业务中不同岗位的多名前职员，根据共谋犯罪中的涉案程度，每一被告面临不同控罪。
国宝银行被控11项罪名，包括四级共谋罪、一级计画诈骗、违反普通商法第352－C (5)条、违反普通商法第352－C(6)条、一级及二级重大盗窃罪、一级伪造商业纪录、二级企图进行重大盗窃罪、一级及二级住宅抵押贷款欺诈罪。检方透露，涉及伪造文件的4500个贷款案例将转交给别的银行。
万斯表示，其办公室在2010年一名贷款申请者到市警五分局报案后发现了此案，申请者报案指国宝银行员工收了他的钱后没有给他贷款。万斯表示，尽管银行自己调查后将贷款部门的19名员工解雇了，最后也配合曼哈坦检方的调查，但这些都「太少、太晚」（too little,too late）了。
在被起诉的个人中，曾在国宝银行任职最高的是前首席信贷长、副总裁、审批主管王耀华，其次为前贷款申请部主管谭伟雄。起诉书上显示，这些国宝的经理们训练较低层次的职员，贷款申请资料的真实性是无关紧要的，重要的是要确定借款人能够获得房利美所支持的抵押贷款。经理们也鼓励贷款员谨慎地处理文件，以确保那些虚报的资料都是可信的。两人均被控以四级共谋罪、一级及二级重大盗窃罪、二级住宅抵押贷款欺诈罪等多项罪名。
国宝银行前贷款专员王文芳、王颖川、南洁琼、刘志峰、李菲因涉嫌教唆贷款申请者在申请时做夸大收入等虚假陈述及经常性撰写伪造工作证明等文件，分别被控以四级共谋罪、一级与二级重大盗窃罪、一级伪造商业记录、一级住宅抵押贷款欺诈罪等罪名。
此外，国宝银行前贷款处理员王惠清、林郑玉燕因涉嫌操纵贷款管理软件计算需填报收入以获得贷款及协助填报虚假就业信息，均被控以四级共谋罪、一级及二级重大盗窃罪、一级伪造商业纪录等罪名。国宝银行前贷款审批员徐维多利亚(Victoria Tsui)及赵依依涉嫌批准含有不实资料的申请及故意不对明显作假的文件进行充分的详细审查，被控四级共谋罪、一级重大盗窃罪等罪名。五名贷款专员余启斌、陈若兰、郭莲、黄晓敏及郑艳、前贷款处理员李王、前贷款审批员陈安迪等七名前国宝银行员工已经认罪。
