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华人社区倒会案 近几年频发
「标会」是华人社区最广为流行的融资手段,不但成为新移民偿还逐年攀升偷渡债的捷径,也是他们赖以快速累积经商资金的方式。早期移民收入大多不高,又没有什么银行信用纪录,要是想做生意、买房等简直比登天还难。于是就衍生了互助会,由于当时人际关系比较单纯,不少华埠传统侨团都曾经通过该方式,帮助成员完成购房置业梦想。但是渐渐的一些图谋不轨的「会头」,罔顾成员的信任,将钱一夜间捲走,而因此产生的信任危机,致使一度风行的互助会在老侨民间渐渐减少。事隔多年,这种 「互助会」又在新移民间流行起来。

律师建议,由于美国不承认标会这种民间集资形式,所以民众参与没有法律保障,最好不要採取这种方式来融资。如果实在要标会,最好要求标得会的人立下正式借据,写明借贷双方的姓名,借钱的地点、数额以及如何偿还和无法偿还将承担的责任等信息,这样将来可以凭证到法院起诉。

以下是近几年华埠地区发生的超过百万元标会捲款,或造成犯罪的倒会事件:

2004年6月,福州人会头李美金捲走会款数十万元,该标会共有22人参加,包括李美金在佛罗里达开店的妹妹李美英和弟弟李美贵,其弟妹一开始就标得会钱,李美金稍候走人。七年后2011年10月在密州的一起三尸命案发现被人砍死在住家卧室中,警方不排除会脚雇杀手杀害李美金,连累其妹妹李美榕及妹夫陈榕。

2007年2月,福州长乐人陈丽明携带百万会款逃回中国大陆。此前,陈曾经组织两次标会,都是按时分钱,取得会员信任。但是她第三次集资百万元后,独自捲款逃回大陆,不见踪影。

2007年7月,福州人陈德飞和袁丽芳夫妇2004年在自己位于法拉盛缅街的住宅内组织标会,会员多达30多人,多是福州人。许多人会员都是通过其他人介绍,认为「这对夫妇不错」,又有房产,不会骗人。但是俩人捲走近百万元会款,从此人间蒸发。

2007年12月底,福州长乐人高体伙和陈晓雯夫妇组织八个会,投资餐馆失败,欠下标会款逾百万元后消失无踪,被倒会人数多达百余人。

2009年6月,温州人陈忠林同时参与两个会,共120人,骗取会款总额近100万元后潜逃回大陆。受害民众曾找到陈忠林在成都经商的亲戚,但迄今未能联络到他本人。

2009年7月,知名闽籍华人谢朝如曾同时参与十多个会,是数个会的会头,曾多次与会脚发生争执并遭其威胁,谢于7月1日遭人绑架、两天后发现遭撕票弃尸。警方推测谢朝如可能因店铺生意身上常携带万元以上的巨款而遭人觊觎,或参与标会活动捲入财务纠纷而被杀。

2010年5月,福州人翁真虽未拿标会筹集的钱去投资经营,但是先后发起多个会,并向其中部分会员收取会费,以会养会,最后无法维持而倒会潜逃,殃及上百名会员,捲款金额估计超过百万元。

2010年6月,闽籍移民陈秀英一共发起八个互助会,每个会均有多达40、50人,陈秀英在刚开始时确实透过「标会」的方式帮助数人成功实现了置业、经商、还偷渡债的愿望,使会脚们对她信任有加。未料当款项累积到400多万元的时候,她突然「人间蒸发」,捲款潜逃,从此再也没有人找到过她。

2010年6月,闽籍移民郑维娇同时主导几个会,受害总人数达数百人,绝大多数为闽籍移民。损失最少的几千元,最多的损失上百万元,而郑维娇捲走的总金额预估超过1000万元,使众多家庭蒙受了巨大损失。 郑维娇长期开设地下赌档及从事标会活动,在金融危机爆发后投资失利,无力偿还欠款而索性倒会潜逃。

2010年7月,闽籍移民陈德清当会头组织两个会,女儿陈雅名下则有四个会,利用外州会员名义来标会,以及标中后把钱收入自己口袋里不交给得标者等方式诈欺会脚,造成300人受害,总共损失金额在600至1000万之间,目前受害人已正式向检方控诉陈德清、其妻冯玉英、女儿陈雅和女婿张文辉四人涉嫌诈欺。

2012年6月,曼哈坦华埠双尸案从事色情行业的死者陈永华死因众说纷纭,有人认为是陈永华存有大量现金,引起熟人觊觎;也有人认为是陈永华熟客太多,引发感情及金钱纠葛;但最有可能的原因可能是陈永华涉及倒会被人寻仇,波及李晓玲。

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