联邦政府多个单位11日宣布针对2009年倒闭的华资联合银行採取民事及刑事检控行动，遭指控的前联合银行高层包括前总裁胡少杰（Thomas Wu）、执行副总裁沙毕迪（Ebrahim Shabudin）、资深副总裁Thomas Yu等，其中后两人更被控以欺诈及伪造银行帐目等刑事罪名。

参与联合银行倒闭事件调查工作的多个联邦政府单位包括：联邦证券交易委员会、联邦调查局、联邦检察处、联邦储备系统稽查处等。

位于华府的联邦证券交易委员会11日宣布针对胡少杰、沙毕迪、Thomas Yu、Craig S. On等四人提出民事诉讼。位于旧金山的联邦检察处同一天公布，联邦法院的刑事大陪审团起诉沙毕迪及Thomas Yu系列罪名，包括证券欺诈、假造银行帐目、对核数员说谎等。

今年63岁的沙毕迪为印度裔，他于2008年9月至2009年4月间担任联合银行执行副总裁，也是银行主持信用及财务的首席行政人员，他住东湾Moraga市，于上周六（8日）被捕。

今年48岁的华裔Thomas Yu为前联合银行资深副总裁，主持银行的危机信用管理事务，他住东湾圣拉蒙市，于11日晨向联邦法院自首。

旧金山联邦法院11日针对两人的刑事案件举行听证会，沙毕迪和Thomas Yu提堂，两人均获准以50万元保释，联邦法院并将该案的起诉书解封。证券欺诈的最高刑罚为25年徒刑及罚款25万元。伪造银行帐目的最高刑罚为徒刑20年。

华资联合银行以旧金山为基地，业务曾扩及南加州、纽约、中国及台湾。联邦当局向法院提交的调查文件显示，2004年至2007年间，联合银行的借贷额由原来的44亿元增加至80亿元。到2008年9月时，联合银行的借贷不断出现亏蚀。2008年11月，联合银行获得联邦政府提供的2亿9800元补助。

联邦起诉书指出，自2008年9月起，沙毕迪和Thomas Yu等两副总裁对前来核数的联邦财政部、投资者、存款客户及银行独立核数员以一套欺诈的手法，隐瞒联合银行的实际财务状况。联合银行于2009年11月倒闭，由联邦政府接手管理，联合银行的倒闭令联邦储蓄保险局损失25亿元，至今联合银行没有向联邦政府偿还任何债务。